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海联金汇:金融科技大步向前 增持评级

时间:2019-04-16 来源:兴安盟新闻网
 

  ■业绩符合预期。公司公告,2017年上半年实现营收168,922.31万,同比增长66.37%;归母净利润17,788.52万,同比增长216.64%。其中,工业板块结构持续优化,营收为121,355.28万元,同比增长19.59%;金融科技服务板块表现亮眼,营收为47,502.08万元。此外,公司预计2017年1-9月归母净利润为25,820.41-30,747.97万元,同比增长162-212%。

  ■支付业务治疗癫痫去哪家医院快速发展,铸造金融科技体系核心入口。2017年上半年,公司第三方支付业务交易规模近7,500亿,同比增长99%;公司深耕商户端,上半年重点发力融合支付和账户能力,进行金融服务和营销风控能力的组合创新,取得一定成绩;同时,以“支付、营销、金融”为主线的跨境电商服务处于高速增长期;据艾瑞、易观等数据统计显示,公司移动支付在2017年1季度按交易规模排名第4。支付环节沉淀真实消费场景、积累海量金融数据,并与金融信息服务相协同,成为公司金融科技体系的入口癫痫治疗哪种方法级业务。

  ■拓展数据增值服务,亮点纷呈。2017上半年,公司数据业务收入4735.72万元,已超2016全年的数据业务收入。依托海量数据,公司从普惠金融、金融风控等角度提供企业用户全生命周期管理的“数据风控及分析建模”大数据服务,已为数十家金融机构提供智能风控服务;公司整合自有支付清结算+大数据风控能力,搭建中立第三方消费金融云服务平台,连接消费场景方和资金方,助力金融机构创新消费金融产品,为用户提供便捷的消费金融服务;此癫痫是持续的吗外,公司还重点建设了资金管理云、交易风控云,覆盖长尾企业,提供综合服务,在风控的基础上不断拓展普惠金融服务。

  ■消费金融布局进行中,利润有望大规模提高。据公告,公司出资8000万元设立联牛小贷,占股80%,公司出资1.3亿元设立博辰小贷,公司整体占股65%。公司在提供数据金融服务的同时,积累并完善了自身的消费信贷模型和评价体系,于是通过发起设立获取牌照,积极布局消费金融,依托公司支付场景和大数据优势,预计互联网小贷业务将大郑州都有哪些有名的癫痫病医院规模增厚公司利润。

  ■投资建议:公司转型为“金融科技服务+智能制造”双轮驱动,卡位第三方支付,沉淀了海量场景和数据;拓展大数据服务,并搭建起连接多方的消费金融云平台;拿牌照,消费金融布局进行中,利润有望大规模增长。预计公司2017-2018年EPS分别为0.4元、0.5元。给予“增持-A”评级,6个月目标价为13元。

  ■风险提示:行业发展不及预期;业务拓展不及预期;监管风险。

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